Aviva: aktívabban kezelik pénzügyeiket a megtakarítással rendelkezők is

Budapest, 2011. október 5., szerda (MTI) - Az elmúlt időszak tőkepiaci mozgásai hatással voltak a megtakarítással rendelkezők biztonságérzetére, az Aviva Életbiztosító által végzett felmérés szerint még azok is aktívabban kezelik a pénzügyeiket, akik korábban ezt nem tették.

A felmérésről szóló szerdai közlemény szerint a megkérdezettek 65 százaléka nyilatkozott úgy, hogy szeretné befolyásolni megtakarításai kezelését. "Tapasztalataink szerint egyre többen döntenek aktívan a hosszú távra befektetett pénzük sorsáról" - idézik Zolnay Juditot, az Aviva Életbiztosító értékesítési és marketing vezérigazgató helyettesét.

A hosszú távú befektetések folyamatos figyelemmel kísérése, a növekvő tudatosság abban is megnyilvánul, hogy a dinamikus alapok teljesítményének folyamatos figyelése érdekében is egyre többen veszik igénybe az árfolyamfigyelő szolgáltatást - derül ki a közleményből.

Az Aviva Életbiztosító ügyfeleinek eddig csaknem 40 százaléka állította be az árfolyamfigyelő szolgáltatást, csaknem 85 százalékuk az árfolyamszintek mozgásakor automatikus portfólió átrendezést vesz igénybe, 15 százalékuk döntött úgy, hogy minden alkalommal megvizsgálja a piaci lehetőségeket, és ennek fényében kéri a módosítást. Ők, az eddigi tapasztalatok szerint átlagosan 12 százalékos árfolyamváltozás esetén kértek figyelmeztetést, majd a befektetési portfólió átalakítását.

A befektetők óvatossá váltak az utóbbi egy évben, és ez megmutatkozik az árfolyamfigyelő limitek beállításában, valamint a befektetési portfóliójuk diverzifikálásában is. Amíg korábban előfordult, hogy valaki egy, vagy két alapba helyezte a megtakarításait, addig mára átlagosan csaknem 5-féle portfólió között osztják meg pénzüket a megtakarítók.

Minél magasabb egy adott alap árfolyamingadozása, annál fontosabb a megtakarítók számára az árfolyamfigyelő szolgáltatás. A hosszú távú befektetésekhez 20 százalékos árfolyameltérés esetén javasolt beállítani a stop-loss limitet, mert a hektikus pénz- és tőkepiaci mozgások hatására nem ritka a napon belüli akár 5-6 százalékos mozgás sem, még a fejlett piacok esetében is.

Azok a megtakarítók, akik 10 százaléknál kisebb árfolyammozgást tudnak elviselni, kifejezetten biztonságra törekvőnek, akik 10-20 százalék között állítják be a limitet, trendkövetők, akik viszont ennél nagyobb határt is megengednek, a nagyobb hozam reményében kifejezetten magas kockázatot is vállaló befektetőnek számítanak.